青島港騙貸波及大豆 傳昌華集團(tuán)涉銀行壞賬50億
發(fā)布時間：2014-08-25 新聞來源：中國糧油網(wǎng)
前日，一名衍生品分析師在其新浪微博發(fā)布消息稱，山東昌華(記者注：“山東昌華食品集團(tuán)有限公司”以下簡稱“昌華集團(tuán)”)倒閉了，涉銀行壞賬50億元，連帶擔(dān)保500億元。傳聞日照銀行已(陷入)承兌危機(jī)。
這個傳聞對于不到300萬人口的山東省日照市來說不亞于引爆了一顆巨型炸彈。8月21日下午，當(dāng)《華夏時報》記者趕到位于山東省東南沿海的日照市采訪時，這個海濱小城已經(jīng)聚集了一批來自全國各地的媒體記者。
“沒有壞賬，是銀行抽貸造成了我們資金周轉(zhuǎn)困難。”昌華集團(tuán)法人代表童龍飛接受記者采訪時表示，“受青島港銀行騙貸案影響，銀行7月份抽了我們二十多個億的貸款，我們還了二十多個億之后一個多月沒給我們放貸。”
虛驚一場？
昌華集團(tuán)不僅在日照，在山東也算是知名度極高的企業(yè)。山東一家媒體剛剛發(fā)布的“2013山東富豪榜”顯示，昌華集團(tuán)董事長張愛華以家族財富350.1億元位居第四位。
公開資料顯示，昌華集團(tuán)為國內(nèi)較大的大豆以及棕櫚油進(jìn)口商，旗下?lián)碛行录悠轮靼迳鲜泄竞Ｑ髧H控股有限公司，2013年全年進(jìn)口大豆181萬噸，位列進(jìn)口企業(yè)第六。
正因為此，50億元壞賬，連帶擔(dān)保500億元，對于日照這個小城來說，顯然不是個小數(shù)目。
記者在日照采訪時，有關(guān)部門對于記者的采訪都是三緘其口。對上述傳聞，童龍飛接受記者電話采訪時均予以否認(rèn)。
童龍飛告訴本報記者，是銀行抽走巨額資金后才造成了昌華集團(tuán)的資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)問題，“耽誤了一個多月。”
童龍飛稱，在當(dāng)?shù)卣膮f(xié)調(diào)下，目前四大國有銀行均對企業(yè)表示支持，并已經(jīng)獲得了銀行的信貸支持。
日照銀行辦公室主任則稱此消息為“謠言”，日照銀行一切業(yè)務(wù)正常。日照銀行一位沒有透露姓名的人士則告訴本報記者，昌華集團(tuán)在日照銀行大約有5000萬的貸款，而且有抵押物。
顯然，網(wǎng)上傳聞似乎是一場虛驚。不過，記者經(jīng)過多方采訪了解到，目前昌華集團(tuán)的確已經(jīng)陷入資金鏈緊張的狀況。昌華集團(tuán)一位大豆以及棕櫚油分銷商林華(應(yīng)被采訪者要求使用化名)向本報記者證實，昌華集團(tuán)的確到了資金鏈斷裂的邊緣。
“4月份，昌華遭遇信用風(fēng)險。由于中遠(yuǎn)期貿(mào)易造成棕櫚油和大豆價格倒掛，昌華集團(tuán)由于無法開立信用證，無法支付導(dǎo)致違約。”林華表示，昌華集團(tuán)為何無法開立信用證的原因并不清楚，“目前，集團(tuán)的棕櫚油業(yè)務(wù)已經(jīng)停止，因為貨物已經(jīng)被銀行抵押。”
受累“青島港”
童龍飛所說的銀行抽貸源自于青島港融資騙貸事件，8月22日被當(dāng)?shù)匾患毅y行的高管證實。
除此之外，此前有媒體報道稱，在今年4月份違約的大豆進(jìn)口商除了昌華集團(tuán)之外，還包括山東晨曦集團(tuán)、匯福糧油集團(tuán)、山東光大日月集團(tuán)和得利斯等企業(yè)，違約的大豆數(shù)量在50萬噸左右，價值約3億美元。
不過童龍飛否認(rèn)昌華集團(tuán)卷入今年4月的違約潮。
“我們買的豆子一部分自己壓榨，一部分賣給其他壓榨企業(yè)。”童龍飛直言，也會用于融資，“不融資哪來這么多資金周轉(zhuǎn)，不過，銀行會全程監(jiān)管，這個沒問題。”
“信用證具有杠桿作用，一旦套出來的資金投資失利，不僅融資方面臨破產(chǎn)，銀行也要承受壞賬風(fēng)險。”招商銀行一位內(nèi)部人士告訴記者。
銳財經(jīng)行業(yè)分析師劉江遠(yuǎn)8月22日告訴本報記者，融資豆主要是山東油廠操作為主。
“前些年，僅單純利用一個月的船期所帶來的人民幣升值就可以為進(jìn)口商帶來穩(wěn)定的收益。”劉江遠(yuǎn)分析道，春節(jié)過后人民幣兌美元持續(xù)走弱，僅第一季度人民幣兌美元貶值約2.6%，幾乎回吐了2013年全年漲幅。此外，銀行間短期拆借利率也還不到3%，這些都大大壓縮了融資貿(mào)易的獲利空間。
“近幾年大豆跟銅一樣，已成為融資的載體。目前國內(nèi)主要港口進(jìn)口大豆庫存中有超過一半的數(shù)量屬于融資性進(jìn)口。”在光大期貨農(nóng)產(chǎn)部研究總監(jiān)趙燕看來，利用大豆進(jìn)口可以獲得成本低廉的融資。
“通常情況下，大豆進(jìn)口企業(yè)在簽訂進(jìn)口合同后，向銀行申請信用證，繳納20%到30%的保證金，這樣企業(yè)就可以獲得90天至180天不等的延期支付貨款的遠(yuǎn)期信用證。由于融來的錢可以用三至五個月，可以放到小額貸款等更有利可圖的地方。相比之下，農(nóng)產(chǎn)品正常貿(mào)易的利潤非常薄弱。”趙燕說道。
“融資豆”之困
實際上，中國大豆進(jìn)口發(fā)生違約事件更早于青島港融資騙貸事件。4月份，國內(nèi)有媒體報道稱，因資金鏈斷裂，中國大豆進(jìn)口合同違約規(guī)模創(chuàng)下10年來最高水平。違約風(fēng)波引發(fā)國內(nèi)外豆類市場價格走勢大幅震蕩。
“現(xiàn)在已確認(rèn)違約的大豆有昌華集團(tuán)一船，據(jù)說已退回美國。”此前對此事做過調(diào)查的劉江遠(yuǎn)告訴本報記者，另外，晨曦集團(tuán)有120萬噸(20船)違約，原因是開不出信用證。
劉江遠(yuǎn)告訴本報記者，4月17日媒體披露涉嫌違約的企業(yè)包括山東晨曦集團(tuán)、日照昌華集團(tuán)、匯福糧油集團(tuán)、山東光大日月集團(tuán)和得利斯等。
據(jù)悉，上述企業(yè)都是我國主要的大豆進(jìn)口商，其中山東晨曦集團(tuán)去年全年進(jìn)口748萬噸，位列第一。
山東晨曦集團(tuán)有限公司表示，由于國內(nèi)市場低迷，為了避免遭受高額經(jīng)濟(jì)損失，中國買家可能在120萬噸美國和南美大豆進(jìn)口合同上違約，合同價值約9億美元。晨曦集團(tuán)旗下的宏日糧油公司負(fù)責(zé)人表示，已經(jīng)拒絕支付大約20船大豆的貨款。據(jù)稱，如果履行這些合同，買家在每船大豆上將損失多達(dá)700萬美元。
“經(jīng)歷此次事件后，國內(nèi)壓榨行業(yè)會再次進(jìn)行洗牌，一些無風(fēng)險承擔(dān)能力的中小油廠將面臨倒閉風(fēng)險。”劉江遠(yuǎn)分析大豆違約事件帶來的影響時稱，此次違約主要還是油廠融資方面出現(xiàn)問題，而融資豆主要是山東油廠操作為主，華東、華南等地油廠仍以壓榨需求主導(dǎo)進(jìn)口為主。因此因信用證開立困難而出現(xiàn)的進(jìn)口違約事件將僅限于山東地區(qū)。
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